IFA JAPAN Blog | ページ 19 / 20 | 海外ファンド、国際分散投資による資産運用コンサルティング

「さや取り戦略」とは!?

さや取り戦略とは-IFA-JAPAN-Co-Ltd

さて、ヘッジファンドにおいても、かなり多く用いられている「サヤ取り戦略」について、今回は取り上げてみたいと思います。

一般的に、“サヤ取り”とは「価格の上下に直接影響されない“価格の差”の変化を利用した投資方法」のことを言います。

一口にサヤ取りと言っても、様々な種類がありますが、一般的には、株式市場や商品先物市場などを対象にしているものが多いといえるでしょう。 もっと読む…

相性の悪い組み合わせ

相性の悪い組み合わせ-IFA-JAPAN-Co-Ltd

投資信託は、ある意味とても“魅力的な商品”です。株式に投資するにしても、個別企業がいきなり想像もしない問題を起こした場合でも、まともに影響を受けずにすむ良さがあります。また、将来の成長が期待される新興国への投資を、どうやって行ったらよいか分からない場合でも、投資を可能にしてくれます。

但し、その代わりといってはなんですがあまり投資信託が得意としない、あるいは相性が良くない分野があります。それが“外国為替相場”です。 もっと読む…

ウエルス・マネジメントのプロセス

ウェルス・マネジメントのプロセス-IFA-JAPAN-Co-Ltd

1.ウエルス・マネジメントとは何か?

ウエルス・マネジメント(Wealth Management)という言葉は、日本ではあまり馴染みがないかもしれません。Wealthとは、日本語で「富」を表しますが、主に個人の財産をきちんとマネジメントしていくサービスの総称として使われている言葉です。

もともとは、富裕層向けに欧米で行われていたサービスですが、最近では、富裕層だけでなく、個人投資家(生活者)に対して、しっかりとしたファイナンシャルプランニングを行うためのサービスという位置づけで用いられています。 もっと読む…

投資信託における「複利」と「分配金」

投資信託における-IFA-JAPAN-Co-Ltd

投資信託の勉強を始めると、よく「複利」と「分配金」という2つの言葉が登場してきます。

まずは、「単利」と「複利」の違いを考えてみましょう。一般的に、「単利とは、利息をその都度受け取り」、「複利とは、利息を再投資する」といった違いがあります。従って、単利で長い間投資を行っても、資産は思ったようには増えていきません。投資信託の場合は、利息は付きませんので、運用結果による分配金を受け取るかどうかが、単利と複利の“差”となって表れてきます。 もっと読む…

テーパー・タントラム

テーパー・タントラム

さて今回は、“テーパー・タントラム ”についてです。

どんな業界でも、専門用語やその業界の人だけが理解できるという言葉があります。 金融の世界でも専門用語とまではいかなくても、“はやり言葉”のようなものがあります。その一つが“テーパー・タントラム”です。

元々は、2013年5月に 当時のバーナンキFRB(米連邦準備制度理事会)議長が、「量的金融緩和縮小の可能性」を示唆した時に、株式相場や債券相場の急落や新興国からの資本逃避が懸念され、“一時的に市場がパニック状態になる状況” を表現した言葉です。 もっと読む…

学生ローン

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さて今回は、“学生ローン ”について少し考えてみましょう。“学生ローン”と書くと、学生向けの消費者金融の話題かと勘違いされそうですが、米国の景気の見通しに関連する話です。米国の大学、大学院の学費が高いのは有名な話です。

もちろん、公立であったり私立であったり、あるいは学部によっても違うため、一概には言えませんが、日本の平均的な“社会人の年収”に近い学費がかかるところもあるようです。学生達が自分の将来の為に大学(院)へ行き、その高額な学費を納める為に、ローンを組むということ自体は、とても立派な話ですが、問題は卒業後です。 もっと読む…

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